केपीएमजी ने ऑक्टोबैंक में अनुपालन कार्यप्रणाली की डिजाइन समीक्षा की।
Octobank जेएससी और केपीएमजी ऑडिट एलएलसी के बीच हुए एक समझौते के तहत, मार्च से जुलाई 2025 तक, बैंक को मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी, आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार (एएमएल/सीएफटी) से निपटने के कार्यों के डिजाइन के साथ-साथ बैंक की प्रतिबंध अनुपालन प्रणाली के डिजाइन का विश्लेषण करने के लिए परामर्श सेवाएं प्रदान की गईं।
स्वतंत्र परामर्श सेवाओं में निम्नलिखित प्रमुख क्षेत्र शामिल थे:
बैंक की जोखिम लेने की क्षमता के अनुरूप आंतरिक नियंत्रण प्रणाली का डिजाइन और उसका विकास;
एएमएल/सीएफटी के क्षेत्र में संगठनात्मक संरचना;
जोखिम-आधारित दृष्टिकोण का अनुप्रयोग;
ग्राहकों का आधार और उच्च जोखिम वाले और संवेदनशील प्रकार के व्यवसायों के साथ काम करना;
ग्राहक स्वीकृति नीति और ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया;
ग्राहक जानकारी की विस्तृत जांच-पड़ताल (ईडीडी) और आवधिक समीक्षा करने की प्रक्रिया;
लेन-देन की निगरानी करना और संदिग्ध गतिविधियों की पहचान करना;
प्रतिबंध अनुपालन प्रणाली का डिजाइन तैयार करना और "श्वेत सूचियों" के साथ काम करना;
राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (पीईपी) और लाभकारी स्वामित्व (बीओओ) नीति;
विदेशी ग्राहकों के साथ धन के स्रोत और बातचीत को सत्यापित करने की प्रक्रिया।
परीक्षा के परिणाम
उच्च स्तरीय विश्लेषण के भाग के रूप में, लागू राष्ट्रीय कानून, व्यक्तिगत अंतरराष्ट्रीय मानकों और अग्रणी बाजार प्रथाओं को ध्यान में रखते हुए बैंक के एएमएल/सीएफटी फ़ंक्शन और प्रतिबंध अनुपालन प्रणाली के डिजाइन का मूल्यांकन किया गया।
निरीक्षण किए गए क्षेत्रों में कोई महत्वपूर्ण उल्लंघन नहीं पाया गया।
केपीएमजी ने बैंक के एएमएल/सीएफटी कार्य और प्रतिबंध अनुपालन प्रणाली के डिजाइन में संभावित सुधारों से संबंधित कई सिफारिशें की हैं ताकि इसकी प्रभावशीलता और नियंत्रणीयता को बढ़ाया जा सके।
केपीएमजी की सिफारिशों में निम्नलिखित शामिल हैं:
अनुपालन जोखिम प्रबंधन प्रणाली को सुदृढ़ करना;
आंतरिक परीक्षण और निगरानी प्रक्रियाओं का औपचारिककरण;
प्रतिबंधों की निगरानी प्रक्रियाओं का और अधिक विकास करना, जिसमें "श्वेत सूची" की प्रथा का परिचय भी शामिल है;
आंतरिक लेखापरीक्षा और प्रतिबंध अनुपालन परीक्षण के लिए एक उन्नत पद्धति का उपयोग।
अनुपालन कार्य के डिजाइन की स्वतंत्र समीक्षा बैंक के विकास में एक महत्वपूर्ण मील का पत्थर है, जो एएमएल/सीएफटी और प्रतिबंध अनुपालन प्रणालियों की दक्षता, पारदर्शिता और विश्वसनीयता को और बढ़ाएगा, साथ ही Octobank अंतरराष्ट्रीय प्रतिष्ठा को मजबूत करेगा।
"विश्लेषण के परिणाम हमारी आंतरिक नियंत्रण प्रणाली विकसित करने के लिए चुनी गई रणनीति की सटीकता की पुष्टि करते हैं। हमारे लिए, यह न केवल अनुपालन के वर्तमान स्तर का आकलन है, बल्कि आगे सुधार के लिए एक महत्वपूर्ण मानदंड भी है। Octobank ग्राहकों के लेन-देन की सुरक्षा, साझेदारों के विश्वास और व्यवसाय की स्थिरता सुनिश्चित करते हुए, सर्वश्रेष्ठ अंतरराष्ट्रीय प्रथाओं को लागू करना जारी रखेगा," Octobank प्रबंधन बोर्ड के सदस्य और आंतरिक नियंत्रण विभाग के निदेशक अब्रोर ज़ियावुत्दिनोव ने कहा।
