毕马威对 Octobank 的合规职能进行了设计审查。
根据Octobank JSC 与 KPMG Audit LLC 之间的协议，从 2025 年 3 月到 7 月，该银行获得了咨询服务，以分析反洗钱、打击恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散 (AML/CFT) 功能的设计，以及该银行制裁合规系统的设计。
独立咨询涵盖以下主要领域：
根据银行的风险承受能力，设计并完善内部控制系统；
反洗钱/反恐融资领域的组织结构；
应用基于风险的方法；
客户群体庞大，且业务涉及高风险和敏感类型；
客户准入政策和入职流程；
对客户信息进行强化尽职调查（EDD）和定期审查的过程；
监控交易并识别可疑活动；
设计制裁合规系统并运用“白名单”；
政治公众人物（PEP）和受益所有权（BOO）政策；
核实资金来源和与境外客户互动的程序。
测试结果
作为高级别分析的一部分，我们根据适用的国家法律、个别国际标准和领先的市场惯例，对银行的反洗钱/反恐融资职能和制裁合规体系的设计进行了评估。
检查区域内未发现重大违规行为。
毕马威针对该银行的反洗钱/反恐融资职能和制裁合规系统的设计提出了一些改进建议，以提高其有效性和可控性。
毕马威的建议包括：
加强合规风险管理体系；
内部测试和监控流程的规范化；
进一步完善制裁监督程序，包括引入“白名单”制度；
采用改进的内部审计和制裁合规性测试方法。
对合规职能设计的独立审查是该银行发展历程中的一个重要里程碑，这将进一步提高反洗钱/反恐融资和制裁合规系统的效率、透明度和可靠性，并加强Octobank国际声誉。
“分析结果证实了我们为发展内部控制体系而选择的策略是正确的。对我们而言，这不仅是对当前合规水平的评估，也是进一步改进的重要基准。Octobank将继续实施国际最佳实践，确保客户交易安全、合作伙伴信任和业务可持续发展，” Octobank管理委员会成员兼内部控制部门主管Octobank Ziyavutdinov指出。
