KPMG, Octobank'taki uyumluluk fonksiyonunun tasarımına ilişkin bir inceleme gerçekleştirdi.
Octobank JSC ile KPMG Audit LLC arasında imzalanan bir anlaşma uyarınca, Mart-Temmuz 2025 tarihleri arasında bankaya, kara para aklama, terörizmin finansmanıyla mücadele ve kitle imha silahlarının yayılmasıyla mücadele (AML/CFT) fonksiyonunun tasarımının yanı sıra bankanın yaptırımlara uyum sisteminin tasarımının analizine yönelik danışmanlık hizmetleri verilmiştir.
Bağımsız danışmanlık hizmeti aşağıdaki temel alanları kapsamıştır:
Bankanın risk iştahına uygun olarak iç kontrol sisteminin tasarımı ve geliştirilmesi;
Kara Para Aklama ve Terör Finansmanıyla Mücadele alanındaki organizasyonel yapı;
risk temelli bir yaklaşımın uygulanması;
Geniş bir müşteri tabanına sahibiz ve yüksek riskli ve hassas iş türleriyle çalışıyoruz;
Müşteri kabul politikası ve işe alım prosedürü;
Gelişmiş durum tespiti (EDD) sürecinin yürütülmesi ve müşteri bilgilerinin periyodik olarak gözden geçirilmesi;
İşlemleri izlemek ve şüpheli faaliyetleri tespit etmek;
Yaptırımlara uyum sisteminin tasarımı ve "beyaz listeler" ile çalışma;
Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP) ve Gerçek Hak Sahibi (BOO) Politikası;
Fonların kaynağını doğrulama ve yurtdışı müşterilerle etkileşim prosedürü.
Test sonuçları
Üst düzey analiz kapsamında, bankanın kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadele (AML/CFT) işlevi ve yaptırımlara uyum sisteminin tasarımı, geçerli ulusal mevzuat, uluslararası standartlar ve önde gelen piyasa uygulamaları dikkate alınarak değerlendirilmiştir.
İnceleme yapılan alanlarda önemli bir ihlal tespit edilmemiştir.
KPMG, bankanın kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadele (AML/CFT) işlevi ve yaptırımlara uyum sisteminin etkinliğini ve kontrol edilebilirliğini artırmak amacıyla, bu sistemin tasarımında potansiyel iyileştirmelere ilişkin bir dizi öneride bulundu.
KPMG'nin önerileri şunlardır:
uyumluluk risk yönetimi sisteminin güçlendirilmesi;
İç test ve izleme süreçlerinin resmileştirilmesi;
Yaptırım izleme süreçlerinin daha da geliştirilmesi, "beyaz listeler" uygulamasının getirilmesi de dahil olmak üzere;
İç denetim ve yaptırımlara uyum testleri için geliştirilmiş bir metodolojinin kullanılması.
Uyumluluk işlevi tasarımının bağımsız incelemesi, bankanın gelişiminde önemli bir dönüm noktası olup, kara para aklama/terör finansmanı ile mücadele ve yaptırımlara uyum sistemlerinin verimliliğini, şeffaflığını ve güvenilirliğini daha da artıracak ve Octobank uluslararası itibarını güçlendirecektir.
"Analiz sonuçları, iç kontrol sistemimizi geliştirme konusunda seçtiğimiz stratejinin doğruluğunu teyit etmektedir. Bu bizim için sadece mevcut uyumluluk düzeyinin bir değerlendirmesi değil, aynı zamanda daha fazla iyileştirme için önemli bir ölçüttür. Octobank müşteri işlemlerinin güvenliğini, ortak güvenini ve iş sürdürülebilirliğini sağlayarak en iyi uluslararası uygulamaları uygulamaya devam edecektir," dedi Octobank Yönetim Kurulu Üyesi ve İç Kontrol Departmanı Direktörü Abror Ziyavutdinov.
