KPMG провела анализ дизайна функции комплаенса Octobank
В рамках соглашения между АО "Octobank" и ООО "KPMG Audit" с марта по июль 2025 банку были оказаны консалтинговые услуги по анализу дизайна функции противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ), а также дизайна системы санкционного комплаенса банка.
Независимый консалтинг охватил следующие ключевые направления:
дизайн системы внутреннего контроля и её развитие в соответствии с риск-аппетитом банка;
организационная структура в сфере ПОД/ФТ;
применение риск-ориентированного подхода;
клиентская база и работа с высокорисковыми и чувствительными видами бизнеса;
политика приема и процедура онбординга клиентов;
процесс проведения углубленной проверки (EDD) и периодического пересмотра информации о клиентах;
мониторинг транзакций и выявление подозрительной активности;
дизайн системы санкционного комплаенса и работа с "белыми списками";
политика в отношении политически значимых лиц (PEP) и идентификация бенефициарных владельцев (UBO);
процедура проверки происхождения средств и взаимодействие с офшорными клиентами.
Результаты проверки
В рамках верхнеуровневого анализа дизайн функции ПОД/ФТ и системы санкционного комплаенса банка были оценены с учетом применимого национального законодательства, отдельных международных стандартов и ведущих рыночных практик.
Каких-либо существенных нарушений в проверенных областях не выявлено.
KPMG даны ряд рекомендаций, связанных с потенциальным улучшением дизайна функции ПОД/ФТ и системы санкционного комплаенса банка, в целях повышения ее эффективности и контролируемости.
Рекомендации KPMG включают:
укрепление системы управления комплаенс-рисками;
формализацию процессов внутреннего тестирования и мониторинга;
дальнейшее развитие процессов санкционного мониторинга, включая внедрение практики "белых списков";
использование усовершенствованной методологии внутреннего аудита и тестирования санкционного комплаенса.
Проведенный независимый анализ дизайна функции комплаенс – значимый этап развития банка, который позволит еще больше повысить эффективность, прозрачность и надежность системы ПОД/ФТ и санкционного комплаенса, а также укрепить международную репутацию Octobank.
"Результаты анализа подтверждают правильность выбранной стратегии развития системы внутреннего контроля. Для нас это не только оценка текущего уровня соответствия, но и важный ориентир для дальнейшего совершенствования. Octobank продолжит внедрять лучшие международные практики, обеспечивая безопасность операций клиентов, доверие партнеров и устойчивость бизнеса", - отметил член Правления, директор департамента внутреннего контроля Octobank Аброр Зиявутдинов.
